ЦБ РФ рекомендует банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличных. Регулятор советует ежедневно анализировать операции клиентов.
"Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели", - сообщает регулятор.
Банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, уточняет ЦБ. Под усиленный контроль могут попасть клиенты, которые вносят на счет наличными от 5 млн рублей за 30 дней, если затем быстро переводят деньги за границу. Подозрительным предлагается считать, когда не менее 70% внесенных наличных денег выводятся в течение примерно 10 дней.
Кроме того, банкам рекомендуется обратить внимание на большое количество однотипных пополнений. Например, минимум десять раз вносятся наличные по 100 тысяч рублей и более за месяц, после этого средства также уходят за границу.
Отдельно описывается схема, когда человек вносит наличные без открытия счета для зачисления на счет компании.
При этом сообщается, что такие меры не коснутся клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и иного имущества.
При выявлении подозрительных операций банки смогут запрашивать документы об источниках происхождения денег, повышать уровень риска клиента, а также передавать сведения в Росфинмониторинг.