"Вы нам деньги, мы вам воздух". Изящная пирамида под покровом власти Беглова

В мошенничестве заподозрили E3 Group, потерявшую до 80% вкладов своих клиентов. Спастись им предлагают в отеле Avenu apart, который они же и должны купить. Схему обмана на миллиард не видит только Смольный — там заклеймят любого, кто стукнет губернатору.

Это должно было случиться: УМВД России по Московскому району Санкт-Петербурга возбудило уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в крупном размере)  "по факту возможной противоправной деятельности ООО "Е3 инвестмент", выраженной в привлечении денежных средств граждан по договорам займов под высокий процент, заведомо не имея намерения исполнить принятые на себя обязательства по их возврату". 

Речь о части холдинга E3 Group, собиравшегося полтора года назад построить апарт-отель в Гатчине Ленинградской области. Тогда региональные власти, почуяв после публикации 47news обман, стремительно отменили всю разрешительную документацию. С тех пор позиция не единожды устояла в суде, а название проекта, как и любое его упоминание в социальных сетях, исчезло из паутины.

Если открыть сайт компании с таким названием, можно увидеть, что основная её цель — это не строительство, а инвестиции в недвижимость. Мы рассказывали, что фирма занимается привлечением денег под высокий процент доходности. Сегодня речь о 15%, при том, что крупные банки предлагают 5%. Летом прошлого года тем, кто приносил в офис в бизнес-центре Leader tower на площади Конституции больше трёхсот тысяч рублей, обещали 38% годовых.

Впрочем, к осени 2019 года граждане, поверившие в возможность столь существенной прибыли, закидали Генпрокуратуру РФ, Следственный комитет РФ, МВД РФ и Смольный заявлениями с требованием помочь вернуть им вложенное. Из тех копий, с которыми ознакомился 47news, выходит, что потерпевшими себя считают как минимум 61 человек. 

С марта-апреля этого года контора мало того, что прекратила выплачивать проценты, так ещё и не отдаёт основную сумму. К примеру, как рассказала одна из вкладчиц, Олеся, лично она заключила договор с "Е3" 27 сентября 2018 года, в договоре сказано, что на три года отдаёт 500 тысяч рублей под 40% годовых. Получить успела 72,5 тысячи рублей, это были выплаты по 14,5 тысяч рублей каждая. Её мама отнесла в общей сложности 2 млн 250 тысяч рублей. Вклады были разными порциями: в ноябре 2017 — 700 тысяч под 40%, в декабре 2017 — 550 тысяч под 40,5%, в августе 2018 — 500 тысяч под 31,5%, в декабре 2018 — 500 тысяч под 40,5%. Заработать успела около 500 тысяч рублей.  

По словам собеседницы, они с матерью врачи и пойти на рискованный шаг заставило скромное финансовое положение. Деньги на инвестиции взяли с продажи однокомнатной квартиры, хотя, изначально её эта ситуация настораживала. Но ежемесячный доход матери, которой в лучшие месяцы присылали по 60 тысяч рублей, вдохновил и её. На двоих из вложенных 2 млн 750 тысяч рублей у них забрали и не возвращают 2 млн 177,5 тысяч рублей, то есть 80%. Если бы они просто положили два года назад деньги в банк под 7%, получили бы доход в 385 тысяч рублей. 

Подобный расчёт стоит за каждой жалобой, в них только варьируются суммы. В заявлениях граждане теперь вспоминают, что верили брошюрам, присылаемым на электронную почту, где говорилось об обеспечении вкладов участием E3 Group в построенных им же многоквартирных домах. Также добавляют, что никто даже не видел лично генерального директора Игоря Петрова, а процедура подписи договоров осуществлялась через курьеров.

-  Мы попали, не совершайте наших ошибок, - пишут теперь доверчивые вкладчики в социальных сетях.

Впрочем, если бы на этом история завершилась, она бы стала в один ряд с примерами классических финансовых пирамид, сопровождающих историю человечества на протяжении всего его пути. "Это не дешевый лохотрон, но именно этот факт и делает проект очень опасным. Дело в том, что в него легко поверить. А если поверил – считай, что деньги потерял", - предупреждают погружённые в суть.

Дело в том, что E3 Group, хоть и не возвращает деньги, но не отказывается от своих обязательств. Более того, там придумали, как заработать самим и приумножить деньги тех, кто доверился им. Всем инвесторам весной были разосланы письма, в которых им предлагалось вложиться в новый проект — в строительство отеля "Avenue Apart на Дыбенко" на Товарищеском проспекте. Притом E3 Group обещает сразу же арендовать приобретённую недвижимость на десять лет под 15% годовых.

avenuenadybenko.ru

Тут стоит сделать юридическое отступление и рассказать, что в учредительных документах ООО "Е3 инвестмент" сказано, что оно ведёт деятельность биржевых посредников. Зарегистрировано в 2012 году, а в мае 2019 года переименовано в ООО "Строительное управление".  Недавно, в октябре, переехало из бизнес-центра Leader Tower на площади Конституции в Горелово. 

У единственного владельца и генерального директора, 39-летнего Игоря Петрова, есть ещё пять действующих компаний, ни одна из них не показывает приличную прибыль. Одна из них является агентством недвижимости и тоже называется "Е3 инвестмент", впрочем, до января 2019 именовалось ООО "Новые технологии". До марта 2018 года фирма была учредителем ООО "Капитал", пытавшимся построить ту самую гостиницу в Гатчине. У экс-директора "Е3 инвестмент", Дмитрия Любушкина,  есть ООО "Начало", занимающееся посредническими услугами при покупке недвижимости. "Е3 финанс" того же Петрова занимается предоставлением займов, "Е3 лайф" - финансовой взаимопомощью, "Е3 недвижимость" - агентство недвижимости. До апреля и февраля 2018 года соответственно обе фирмы принадлежали Анастасии Тузовой, с которой у Игоря Петрова есть общая дочь. 

Twitter
Игорь Петров

И пятое — ООО "Р-Фикс", специализирующееся на консультировании по вопросам коммерческой деятельности. До декабря 2018 года компания принадлежала ООО "Норманн-север" Владимира Смирнова, арестованного по подозрению в мошенничестве с деньгами дольщиков. Теперь на 96% ею владеет Игорь Петров, через компании "Е3 недвижимость" и "Строительное управление".

Судя по объективным данным, несмотря на перечень активов, у топ-менеджмента Е3 за последние три года в личном финансовом плане ничего не поменялось. Игорь Петров по-прежнему прописан у матери в 44-метровой квартире. Его жена Анастасия Тузова — у своей матери с двумя детьми на 65 метрах. Упомянутый Станислав Романюк до сих пор ютится у родителей товарища, Дмитрия Любушкина. В покупке новых автомобилей или ярких поездках замечены не были. То есть даже себе помочь не смогли.

Временной период трудностей по выплатам вкладчиков совпал с сообщениями о том, что E3 Group через фирму "СпецПроект" взялась за достройку одного из проблемных объектов ГК "Норманн" - четвёртой очереди ЖК "Ижора-парк" в Металлострое на 657 квартир. Затраты оценивались в 85-90 млн рублей. Ранее E3 Group выкупила у "Норманна" участок на Товарищеском с проектом под строительство 18-этажного отеля, который по задумке Смирнова должен был называться "Спарта". В ноябре стало известно, что "Ижора-парк" достроен. Как рассказывали наши коллеги, объекты взаимоувязывались изначально, ведь в качестве условия, которое "Е3" ставил Смольному, была выдача заключения о соответствии проектной декларации. Именно на этом документе холдинг споткнулся ранее в Гатчине, а Госстройнадзор Петербурга трижды отклонял его и в случае с отелем на Дыбенко.

Формальным застройщиком апарт-отеля числится "Р-Фикс", и именно с этой фирмой партнёрам, как их именуют в E3 Group, предлагается заключать новые договоры. В официальных письмах, начиная с весны, менеджеры холдинга сообщают, что компания живёт в режиме финансового форс-мажора. 

- Самое большое разочарование и проблема в отсутствии сделок по нашему объекту Avenue Apart, который является для нас сейчас самым основным активом, - к примеру, признавались в одном из таковых.

Объясняя причины происходящего, там ссылались на то, что, к примеру, первая сделка была проведена 22 июля, "сумма, естественно, крохотная по сравнению с тем, какие обязательства у нас накопились по стройке Ижоры". 

-  Именно поэтому нет оплаты процентов, хотя бы частями. Просто потому что нет денег. Мы даже не можем взять на себя ответственность и обнадёжить в ближайшем их получении. <...> Мы вынуждены приспосабливаться к тем реалиям, в которых оказались, - пишут из договорного отдела.

В качестве выхода из положения предлагают произвести "зачёт метрами". Заключается он в том, что к сумме займа добавляют все задержанные выплаты и на получившуюся оформляют квадратные метры в будущей гостинице. Расчёт пойдёт по курсу один метр за 150 тысяч рублей. Обещается договор долевого участия и в качестве бонуса — мебель. "На сумму долга уже со следующего месяца и в течение десяти лет будет начисляться 15% годовых в соответствии с договором аренды", - говорится там.

Дополнительно привлекая внимание, там замечают, что схема отдаёт уверенностью, ведь за возведением апарт-отеля будет вестись особый контроль со стороны города, и "если не достроит один, обяжут достроить другого". Кроме того, в случае негативного развития событий, собственник легко сможет перепродать свой актив.

"Сначала собирали деньги под проценты, теперь под апартаменты"; "То есть я одолжила вам 3,5 млн на 3 года под 40% годовых, а вы мне предлагаете не деньги, а воздух",  - пишут по этому поводу вкладчики.

- Расторжение договора не поможет вам вернуть средства, в компании нехватка ликвидности денежных средств, - отвечают в E3 Group.

Эту идею большинство из тех, кто открыто высказывается в социальных сетях, восприняли крайне негативно. Естественно, доверять людям, только что признавшимся в том, что у них нет возможности вернуть до 80% отданных денег, горе-инвесторы не спешат. Апарт-отель — настолько новая форма недвижимости, что государство не знает, как её контролировать. Кроме того, компания, с которой  уговаривают заключить договор, юридически ничем не обязана той, которой доверялись средства.

Кстати, на сайте отеля приведены совсем другие расценки, нежели чем упоминаются в письмах партнёрам. Самый дорогой квадратный метр выходит при покупке студии, что обойдётся в 95 тысяч за один. Средний срок окупаемости — 9-12 лет, а доходность — от 8,38% до 11,47%. Кстати, столько же сейчас предлагают банки при вложении в облигации, с той лишь разницей, что возврат суммы гарантируется государством, а срок заключения договора обычно начинается от одного года. Впрочем, на сайте E3 Group сказано ещё и что её активы составляют 1 млрд рублей, уставный капитал — 112 млн рублей, а доход инвесторов — 300 млн рублей. 

Поскольку офисы E3 Group до недавнего времени располагались не только в Санкт-Петербурге, но и в Москве, Краснодаре, Екатеринбурге, Новосибирске, заявления инвесторов передавали в том числе и в столичную полицию. Давая объяснение по поводу одного из обращений, Игорь Петров честно признаётся, что в деятельности его группы компаний в апреле 2019 года возникли "различные трудности, связанные с внешними факторами, в связи с чем ООО "Е3 инвестмент" нарушало сроки исполнения обязательств по займам". Но, повторяет он, от выплат не уклоняется, на звонки заимодавцев откликается, погашать долги планирует за счёт прибыли от реализации проекта по строительству апарт-отеля Avenue apart. Такой ответ, кстати, до недавнего времени вполне устраивал правоохранительные органы, и заявления граждан отклонялись. Теперь же их хотя бы начали опрашивать в Московском районе Северной столицы.

Деликатность положения заключается в том, что даже если дело дойдёт до возбуждения уголовного дела не по факту, а в отношении конкретных лиц, максимум, на что смогут рассчитывать потерпевшие — на арест того самого земельного участка, в который им предлагают вложиться.

По большому счёту, сейчас конструкция выглядит таковой, что инвесторы E3 Group проспонсировали достройку ЖК "Ижора-парк". По крайней мере, раз у одних забрали, а другим отдали, и больше денег нет, получается, что источником финансирования стали именно вклады от простых людей. Это, по сути, стало разменной монетой для получения возможности претендовать на сумму в десяток раз больше.

Узнать позицию в самом E3 Group не удалось — там обещали передать информацию о звонке автора руководству, но так никто и не откликнулся. Также остался без ответа вопрос, откуда вообще холдинг собирается брать деньги на строительство Avenue apart. Согласно заявленным характеристикам, предполагается появление 391 номера, а общая площадь — 15 тысяч квадратных метров. Даже минимальные подсчёты дают оценку в необходимости 1-1,3 млрд рублей. 

Между тем, бизнесмены, которых граждане обвиняют в мошенничестве, явно находятся на хорошем счету в правительстве Санкт-Петербурга. После того, как достройка ЖК "Ижора-парк" начала подходить к концу, компании "Р-Фикс" всё-таки было выдано заключение о соответствии застройщика и проектной декларации по строительству объекта требованиям, установленным законом "О долевом строительстве". В октябре комитет по строительству города выдал девелоперу заключение о степени готовности проекта строительства, что позволяет привлекать деньги новых дольщиков. Использование при этом эскроу-счетов не обязательно.

Диссонанса от того, что компания, забравшая и не отдавшая деньги одной группе лиц, собирается брать их дальше у других, в Смольном нет. Более того, судя по откликам в группе, когда кто-то пытается постучаться к губернатору Александру Беглову "Вконтакте" и задать вопрос о возникшей ситуации на странице, его помешают в чёрный список.

В пресс-службе комитета по строительству Санкт-Петербурга объяснили, что раз заключение о соответствии было выдано, значит, компания соответствовала необходимым параметрам. "Никакого отношения "Ижора-парк" к проекту отеля не имеет, мы не шли ни на какие уступки", - заметили там.

На вопрос, не показались ли коммерсанты странными, там заметили, что владельцы холдинга бывали на совещаниях с руководством ведомства, им задавали вопросы, они давали ответы, никаких сомнений их поведение не вызвало.

"На начальном этапе человек может казаться нормальным, а потом могут начаться трудности, такое бывает. Сказать, что мы уверены в этом проекте, не можем, точно также не можем сказать, что не уверены. Дольщики нам тоже звонят и спрашивают, вкладывать ли средства. Ответ один: это ваши деньги, тем более — большие, так что вам и думать", - были дипломатичны там.

Впрочем, с учётом того, в каком цейтноте сейчас решается проблема с обманутыми дольщиками, такое отношение можно понять, ведь если и была цель сотрудничества с E3 Group, то она достигнута - "Ижора-парк" достроен. В связи с этим вице-губернатору Ленобласти Михаилу Москвину мы задали вопрос, не желает ли он привлечь компанию на какой-нибудь объект у себя, по подобной схеме.

- Никаких апарт-отелей, - показалось, перекрестился Москвин.  

Юлия Гильмшина,
47news