Раскрытие банковской тайны в "Сбербанке" шло по линии влюблённости. Ухажер девушки-менеджера сообщил ей о смертельной опасности, та защитила его данными о счетах коммерсантов.
Василеостровский районный суд 1 августа приступил к рассмотрению уголовного дела 27-летнего белоруса Сергея Пекаря и двух жителей Соснового Бора - 29-летнего Александра Дмитриева и 30-летнего Михаила Арестова. Троицу обвиняют в крупном мошенничестве и покушении на особо крупное. Накануне в тот же суд ушло уголовное дело по редкой статье "Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих банковскую тайну", возбуждённое в отношении 32-летней Альбины. До недавнего времени она занимала должность начальника сектора малого бизнеса в отделении "Сбербанка" на Васильевском.
"Ну как так!" - отреагировал, как говорят, Сергей Пекарь и сник, когда 10 января нынешнего года в московском KFC на нём защёлкнулись наручники.
На встречу он пришёл, чтобы передать в Петербург запчасть от автомобиля для своего знакомого Дмитриева, а встретил оперативников экономического отдела василеостровской полиции. Задержанный, конечно, не мог знать, что приятель просил его об услуге под присмотром.
Когда Сергей окутал романтическими чувствами более зрелую Альбину, доподлинно неизвестно, но скорее всего, летом прошлого года. Через несколько месяцев он практически перебрался к возлюбленной. Представился вроде как бизнесменом. А примерно в сентябре, как говорят, доверился — мол, ему угрожают расправой, если не отдаст крупную сумму. По легенде бойфренда, на счетах подконтрольных ему фирм деньги были, но банк по своим формулярным мотивам не даёт их вывести. Конечно же, случайно компании, перечисленные Пекарем, обслуживались в том отделении Сбера, где работала Альбина.
Вся информация о клиентах у "Сбербанка" хранится в базе данных с незамысловатым названием "Единая корпоративная система". По версии следствия, вдохновлённая спасением любимого, девушка уже в сентябре стала "кротом". Под своим аккаунтом и под аккаунтами подчинённых она фотографировала на телефон карточки юрлиц: все данные гендиректоров и учредителей с образцами подписей и оттисками печатей. Снимки улетали по WhatsApp Сергею.
А дальше в ход шла схема, подробно описанная 47news в недавней истории с рейдерским захватом торговых центров "Кубус". Приятель Пекаря, Александр Дмитриев, неплохо разбирается в технологиях. По версии следствия, он отвечал в концессии за изготовление поддельных решений учредителей о смене гендиректора. Знакомый Дмитрия, Михаил Арестов, выполнял роль исполнителя-директора. С поддельным решением о своём назначении он шёл к нотариусу, где предоставлял заявление "О внесении изменений в сведения о юрлице". Из любопытных совпадений — нотариальная контора на Бассейной та же, что фигурировала в перипетиях упомянутого "Кубуса". В налоговой Арестов забрал новоиспечённые документы и двинул в Сбербанк. Там ему перевыпустили электронный ключ банк-клиента и выдали новый логин-пароль.
Для точности скажем, что жертвой атаки стало петербургское ООО "Строительная механизация", подвизавшееся на земляных работах. Со счёта компании в несколько заходов ушли 662 тысячи рублей.
Отметим, что смотрела Альбина и блокировки счетов. Это логично, поскольку если на счёт поставлен блок налоговой или банком, меняй-не меняй директора, деньги не снять, а, значит, телодвижения были бы впустую. Более изощрённая версия состоит в том, что счёт блокируется самой налоговой намеренно на время тех самых телодвижений, и деньги гарантированно стоят на месте. Но этот вариант подразумевает заинтересованность фискалов.
Взяли компанию на другом эпизоде. 23 ноября мнимый гендиректор компании "Единство" Арестов зашёл в отделение "Сбербанка" на Васильевском и пожелал перевыпустить банк-клиент. За названием фирмы - сеть строительных магазинов "Метизы" с четвертьвековым стажем. В нее входят три десятка торговых точек в Петербурге и пять магазинов в Ленобласти. По итогам 2016 года выручка составила 4,1 млн рублей, а чистая прибыль - 949 тысячи рублей. Целью Аристова были около 3 млн рублей на счету фирмы.
Его уже вели и ненавязчиво пленили. Одновременно из "Ренж Ровера" неподалёку с помощью оперативников выпал Сергей Пекарь. Полицейские предположили, что он дистанционно сопровождает того, кто зашёл в банк. Фактуры на молодого человека на тот момент было мало - следствие шло по линии исполнителя, и Пекаря отпустили под обязательство о явке.
Буквально через день-два стало понятно, кто организатор. Оперативники зашли со стороны хозяйки квартиры, которую Пекарь снимал. С ней провели беседу, и дама связалась с квартирантом. Настаивала на полном расчёте и съезде с жилплощади, убедив приехать за вещами. Мужа арендодательницы играл один из полицейских. Но Пекарь показал себя не только талантливым ухажером, но и чутким на опасность. Подъехав к дому на Дачном, он считал в боковом зеркале сыщиков и ударил по газам. Двое выбежавших перед машиной оперативников чудом не угодили под колёса. Паре припаркованных авто повезло меньше.
После этого белорус сбежал в Москву. Скрывался он не менее изощрённо, чем признавался в любви сотруднице Сбербанка. В столице, кстати, нашёл новую барышню, которой рассказал ту же байку об опасностях и кредиторах. Насколько известно 47news, дама работает не в банке, а в торговле. Возможно, поэтому ограничилось покупкой ухажёру нового iPhone. Кстати, на встрече в KFC был даже следователь, поскольку искомый молодой человек к тому времени знал в лицо почти всех сотрудников экономического отдела василеостровской полиции.
За подельником-технарём Дмитриевым тоже пришлось побегать. Он спрятался где-то в Ленобласти. Но выяснилось, что тот самый "Ренж Ровер", из которого выпал Пекарь у "Сбербанка", принадлежит отцу Дмитриева. Машину любезно вернули родителю. Правда, предварительно установив на ней аудио-маяк. Как только в иномарке зазвучал голос искомого, машину отследили и задержали.
Если о персоналиях, то влюблённая до последнего времени Альбина приехала в Петербург из Омска, где изучала финансы и кредит в местном университете. На профильном сайте Banki.ru о ней один отзыв. Клиент отмечает профессионализм и клиентоориентированность. Есть мнение, что её карьера шла в гору, росла она быстро. На сегодняшний день девушка, по понятным мотивам, уволена. Связаться с дамой на момент подготовки публикации не удалось. По предварительным данным, она, помимо уже упомянутых компаний, передала информацию по ООО "Орион" и "Карат". Они специализируются на торговле. Ещё одна, "Аврора", работает на рекламном рынке.
Пекарь перебрался из Белоруссии в Петербург в 2016 году. На родине жил в городе Старые Дороги, а потом в Минске. Из имущества - "Нива" 2009 года. Человека с его полными инициалами можно увидеть в основателях и руководителях ныне ликвидированных петербургских компаний - строительное ООО "Стройресурс" и мясопродуктовое ООО "Долина". Любопытно, что после побега он пытался найти выходы на полицейский Главк. Но возможные решальщики якобы ответили категорическим отказом, ссылаясь на то, что он чуть не подавил оперативников.
Арестов продолжает оставаться директором и владельцем компании "Ремстройкомплект", специализирующейся на отделочных работах. В прошлом руководил туристической фирмой "Край тысячи озёр", зарегистрированной в посёлке имени Морозова Всеволожского района. Дмитриев имеет недвижимость в Сосновом Бору. В отличие от нахрапистого приятеля из Белоруссии, нрав у него вроде меланхоличный. Известно, что все трое вину признали. Под стражей только Пекарь, остальные под подпиской о невыезде.
Так совпало, в конце июня РБК сообщало, что крупные отечественные банки стали прописывать для сотрудников запрет на фотографирование экранов компьютеров, а также аудиозапись служебных переговоров на личные мобильные устройства. Ограничения ввели Сбербанк, "ЮниКредит", "ФК Открытие" и ВТБ. Сотрудники банков называли санкцию способом борьбы с добычей данных о клиентах. Так, ранее в интернет утекли, например, базы данных клиентов ОТП банка, Альфа-банка и ХКФ-банка.
Виктор Смирнов, Александр Калинин,
47news