Центральный банк России рассказал о видах сомнительных операций, вследствие которых банк сможет заморозить проведение транзакции, отказать в ней или даже разорвать договор с клиентом, заблокировав его счет.
Так, согласно обновленному положению 375-П, в перечне содержится более 100 признаков сомнительных операций, включая оборот цифровой валюты. Оно вступит в силу в октябре 2021 года.
Так, в перечне есть пункт о регулярном зачислении средств от третьих лиц и их дальнейшее обналичивание, а также пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь регуляторы имеют право на отказ в транзакции, если она будет считаться сомнительной. Исполнительные листы предъявляются клиентам по завершении судебных разбирательств. Отказ банка проводить операцию по исполнительному документу карается штрафом.
При этом из перечня исключены ряд признаков сомнительных операций, в частности, нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение необычно высокой комиссии при оказании услуг.