Перевести деньги мошенникам станет сложнее – российские банки обяжут проверять и блокировать подозрительные переводы, даже если клиент ничего не подозревает.
Госдума во втором и третьем чтениях приняла закон о дополнительной защите граждан от мошенников, 11 июля сообщили на сайте нижней палаты парламента.
Согласно нововведению, операторы по переводу денежных средств, к которым относятся банки и платежные системы, будут обязаны проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические операции между счетами физлиц, даже если на перевод имеется согласие клиента.
В пояснительной записке к законопроекту говорится о широком распространении мошенничества, связанного с добровольной передачей сведений для несанкционированных операций. Помимо механизма "антифрода", предлагается модернизировать и механизм возврата уже списанных со счетов денежных средств. Оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, должен будет осуществить возврат суммы перевода в полном объеме, если ранее он получил от Банка России информацию о возможном мошенничестве в отношении клиента, но все равно осуществил процедуру.
Кроме того, заниматься проверкой операций обяжут не только банк плательщика, но и банк-получателя.
Поскольку обманы чаще всего происходят путем социальной инженерии, когда люди самостоятельно переводят деньги мошенникам, предлагается предоставить банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение двух дней, несмотря на согласие клиента. За это время отправитель должен осознать, что имеет дело с аферистами.