Минфин России намерен законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках антиотмывочного законодательства.
Уведомление о начале разработки проекта опубликовано на официальном портале проектов правовых актов правительства, сообщает РИА Новости.
Как отмечается в уведомлении, сейчас кредитные организации часто блокируют банковские счета клиентов без объяснения причин. Банки обязаны это делать в рамках противодействия легализации преступных доходов, если какая-либо операция по этим счетам покажется им подозрительной. При этом решение об отказе банк принимает самостоятельно в каждом конкретном случае, ориентируясь на собственные правила внутреннего контроля, отмечает Минфин. Эти действия регламентируются методическими рекомендациями и информационными письмами ЦБ и контролируются Банком России в рамках его надзорной деятельности.
Поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которые готовит Минфин и которые, по планам разработчиков, должны вступить в силу уже в декабре 2018 года, призваны конкретизировать порядок и основания принятия решений о блокировке счетов, отмечает информагентство.